小弟於下面回應網友Raymond兄之留言中,解釋了自己對今次大新盤數嘅個人睇法和疑問,請網友們睇埋下面,再留言賜教！🙏🙇
另外,雖然派息不似預期,但小弟都有看到些正面嘢嘅,當中尤其是440.HK及2356.HK於31/12/2024之每股資產淨值(NAV per share)已分別上升至:~
HK$108.40(2023: HK$102.27) 及 HK$23.84(2023: HK$23.17)。
銀行金融公司不同於地產發展或收租股,因為銀行金融公司含金量(現金)極高,小弟很看重佢哋嘅市賬率(PB),基本上係愈低愈平愈值博！以今日收市股價計算,440.HK之PB=0.27,而2356.HK之PB=0.36。如果2356.HK有朝一日被第三方買家洽購,大新孖寶嘅股東們就認真和味了！🙏😋
後記: 晚上10:30pm,今日太多網友們關心大新孖寶了,令小弟在今天投資失利狀態下,居然愈寫愈多,愈寫愈起勁！...各位晚安,小弟要早抖了！🙏😆
理解.... 身同感受....
回覆刪除感謝Raymond安慰說話。🙏🙇
刪除1. 估唔到2356.HK「信貸減值虧損」需要由HK$7.3億提高至HK$17.9億。但佢「淨利息收入」和「淨服務費及佣金收入」各有9.8%和53.3%增長,都算數唔去計較了。
2. 我最未能理解2356.HK為何還需要把佢持有的4.585億股重慶銀行作HK$0.16億「聯營公司投資減值虧損」(同項的2023年減值虧損是:HK$5.52億),但這聯營公司重慶銀行(1963.HK)的股價已由2023年底的HK$3.96升至2024底的HK$6.08,即每股上升了HK$2.12或53.5%,如何計到還要做減值撥備？(我原先預計佢今次可以回撥約HK$5.27億。)
如果2356.HK不須再替1963.HK減值HK$0.16億,同時回撥小弟預計的HK$5.27億,即是2356.HK盈利可以提升至HK$20.6+HK$0.16+HK$5.27=HK$26.03億,咁就會係同比盈增40%了！...咁就完全唔同晒！😤
刪除請問有冇高人可以指教？小弟預先萬分感謝！🙏🙇
刪除Student Sir: 股票有上有落, 不可氣餒, 加油.
回覆刪除收到！謝謝YKK的鼓勵！我哋大家一起加油再加油！👌🙏🙇
刪除加油學兄，股票市場唔會百發百中，只係賺少左，暫時都係賺。期待你未來的分享。💪
回覆刪除okay,小弟從善如流,即改上文內容,謝謝Roy兄鼓勵！👌🙏🙇
刪除派息与预期相差甚大令人失望.不过除了去年这次派息十多年来最高.（中间有次特别息6.6元，今后说不定卖盘2356可能性更加大一些.派特别息可能性仍在）回调甚多，是否是另一次上车的机会，见仁见智.不过440仍是一个不错的选择.
回覆刪除小弟仍然認為大新銀行(2356.HK)是有機會轉手的本地中小型上市銀行之一。🙏🤔
刪除股票=估票,對佢就要有敬畏的心
回覆刪除是的,十分同意！🙏🙇
刪除大新我只有自己公司戶口,無個人戶口,另外外傭保險都係呢到買,算係有小小交集,小股東好被動,盤數由大股東搬龍門,內裡乾坤只有佢地清楚.
刪除謝Ricky分享！👍🙏
刪除本专栏是学兄私人博客.很认真的对待自己投资并分享心得给大家.无需顾忌.大家成年人理应对自己的投资负责.何况学兄推介都表现不错,赚多赚少而已
回覆刪除非常感謝健一兄 幫小弟有個下台階！🙏😅🙇
刪除Totally agree, 投資世界，無得輸打贏要架。自己口袋的錢，自己負責任。
回覆刪除哦...😣
刪除買股票其實最重要係衡量自己嘅承受風險 同埋自己嘅個人喜好的心儀嘅股票 最緊要係留意佢本質冇變壞
回覆刪除重劍兄,以今次大新系為例,如何計算/衡量「佢本質有冇變壞」呢？
刪除佢哋生意額和盈利皆有增長,全年派息比率又保持到,全年股息金額都按盈利增長而多咗,... 唉！🤷🤔
上市公司好多內部隱藏嘢及決策我哋啲小散戶當然無法預知， 變唔變壞當然事後先會知 近年公佈業績公司能維持到派息還好，一減派息插到亞媽都唔認得，越減得多越插得勁
刪除可能唔派反而有得升😄
刪除最慘係成個預期被打殘, 未來仲會有預期中期息減派, 要等到中期証明自己先有運行
回覆刪除其實大新系主業唔難理解,佢生意額在2024年都跟到其他本地銀行,有不俗升幅。小弟認為最重要攪清楚大新銀行(2356.HK)如何計算持有4.585億股1963.HK的「減值虧損」: 去年1963.HK股價升咗HK$2.12,即是持有的1963.HK全年賬面獲利HK$9.72億！為何仍然需要作HK$0.16億的減值虧損？管理層如何評估這聯營公司的Fair value？...小弟目前想不明+計不出。🤷
刪除今年至今,股市+金融業 較興旺,小弟又唔太擔心大新本業今年會有明顯走下坡,全年計,股息應有機會再增長,...但最重要攪清楚「重慶銀行」的估值點計！如果可以有回撥之前的減值,盈利就可以急漲。🤔
刪除大家不妨參考下:~
刪除其實以今天收市股價計算,大新孖寶的「股息率」高過很多其他銀行:~
440.HK: 7.23%pa(未除淨)
2356.HK: 7.70%pa(未除淨)
005.HK: 5.84%pa(已除淨)
011.HK: 6.45%pa(已除淨)
2388.HK: 6.33%pa(未除淨)
023.HK: 5.94%pa(已除淨)
4大內銀: 扣除10%大陸稅後,約=5~5.7%pa(未除淨)
註: 以上不包括 5號仔去年因出售加拿大業務而派的一次特別股息@US$0.21/股。
刪除Student 兄, 不用氣餒💪...... 我十分認同閣下對重慶銀行持股撥備的分拆, 我亦看重這點。对我而言, 大新孖宝仍然是我的選項。相信在2024年報紙報導中, 大家都看香港CRE成交價格的变化, 大家在網絡上亦應該看到某些CRE比重特別高的銀行的狀況😅, 所以大新年報中SP升10亿+(+144%)亦不意外。呢對孖寶因為PB低, 很多年前已吸引很多眼球, 有前輩曾經提供過很多建議, 包括實物派發重慶銀行股份(好過年年撥備）, 又有建議過私有化2356, 從而提升440 PB......香港零售銀行仍在中小企担保計劃的雨傘之下....以及現時的PB....我仍看正面💪
回覆刪除佢哋PB=0.27/0.36,...銀行股中,只有大眾金融(626.HK)低過佢哋,但626.HK規模太小,又虧損！
刪除謝Raymond兄今天屢次對小弟作正向鼓勵,小弟真係無言感激！🤝🙏🙏🙇
刪除Student 兄, 大家同道中人, 别客氣！我亦要多謝閣下無私分享, 小弟得益良多！ 另外我亦十分認同626个盤太細, 輸一單隨時成年白做！
回覆刪除小弟好幾年前曾經持有過626.HK,當時佢年年有錢賺及派高息,但,俱往矣！🙏🙏
刪除"值得注意的是，大新銀行去年信貸減值撥備按年大幅增加145%至17.91億元，該行解釋主要來自對內地房地產發展商作出額外撥備及香港商業房地產行業狀況惡化。....內房佔貸款不足1%. .....王祖興指出...新世界發展是該行客戶，但不便透露其貸款額。內地房地產方面，相關貸款在去年已減低約
回覆刪除50%，內房佔整體貸款總額不足1%，內地房地產市場現時已趨向穩定。" 香港文汇报
香港政府和阿爺已出晒口,話唔會比新世界出事,估計大新今次都只係做足風險管理,才會大幅提高撥備,希望今次已很足夠。
刪除記得好似上月,有大行話大新係唯一冇貸款予新世界的本地銀行,...原來係亂噏嘅！😤
何来投資失利？（“令小弟在今天投資失利狀態下”），赚少点而已。学兄谦虚了
回覆刪除健一兄早晨！🙏🙂
刪除小弟通常唔太着眼過去入貨的「歷史價」,而佢昨日急跌,就即時賬面損失慘重,即時入利了！💸
更正: 係失利.
刪除当资产减值拨备，有望回拨🫢😂🙏
刪除明白。👌
刪除感謝健一兄之安慰說話。🙏🙏🙇
🤝🙏
刪除🤝😄
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