平保 滙控 大新

空穴來風必有因？🤔

市傳平保(2318.HK)正研究減持滙控(005.HK),包括直接在公開市場出售股份,或將一大部份持股出售給中東主權基金或富豪。

報導稱,平保減持顯示傾向鎖定利潤,能推動滙控大規模改革的機會很微。

筆者諗,若果真有其事,若果出售最終真係落實,平保套現後,會不會退而求其次,買入另一間本地銀行股呢？又或者平保旗下之平安銀行欲染指本港的零售銀行生意,而想直接買入一間有一定規模的現成本地銀行呢？... 若然要買,正路諗法係今次會買入有「控制性股權」的數量。

筆者在云云上市之本地銀行股中,感覺目前只有大新銀行(2356.HK)最合乎平保之胃納。另一個誘引,是大新系於2016年中以79.5億港元出售了人壽等保險業務,平保或有可能以佢嘅資源,重新塑造大新之保險業務。

其實,即使平保不出售滙控的股票,佢都絕對有能力買下大新做其大股東的。

以上純粹筆者的個人猜測,絕無內幕消息。讀者們請各自謹慎投資,閣下之一切投資決定,引致的收益或損失,一慨與本人無關。

利申: 筆者持有大新金融(440.HK)股票,而大新金融(440.HK)則持有74.37%大新銀行(2356.HK)的已發行股票。

後記: 

已收市。🙏

440.HK經過小弟近一個半月的多番增持後,目前佢已是「Student高息倉」內之頭馬。善哉！🙏感恩！🙏

而以現時倉值由高至低,排位如下:~

阿一: 大新金融

阿二: Aeon信貸財務

阿三: 迪生創建

阿四: 中銀香港

阿五: 建設銀行

阿六: 恒隆集團

阿七: 周生生

阿八: 中海油

此外,連同「應收而未收」的現金股息(來自恒隆集團),現時的投資備用現金大約還有15%,以筆者之性格,應該都會伺機陸續投入港股中。🤔

二揀一

恒生指數昨天收於19,073.71,如問我恒指短、中、長期還能夠再升上幾多點？或掉頭跌返落幾多點？... 老實,小弟又怎會知道？

二揀一:~

恒隆集團(010.HK) v. 恒隆地產(101.HK)

迪生創建(113.HK) v. 東方表行(398.HK)

周生生(116.HK) v. 周大福(1929.HK)

大新金融(440.HK) v. 大新銀行(2356.HK)

建設銀行(939.HK) v. 工商銀行(1398.HK)

中銀香港(2388.HK)v.中國銀行(3988.HK)

Aeon(900.HK) v. 新鴻基公司(086.HK)

目前,小弟持貨就是010.HK、113.HK、116.HK、440.HK、939.HK、2388.HK和900.HK。 可惜暫時未做到全倉持股！😓

天津發展(882.HK)有勢

換咗個主席,天津發展(882.HK)似乎有看頭了！🤔

利申: 筆者持有882.HK。

增持010.HK

@HK$9.51。👌

理由: 佢和佢阿仔藍籌股101.HK,將於下星期三 同一日除淨末期股息,股東們下月14日便有錢收了:

010.HK@HK$0.65/股

101.HK@HK$0.60/股

以筆者剛才之買入價作計算,010.HK的「除淨後理論股價」距離佢早排做過的全年最低股價HK$8.73算是很接近了,再加上以股息率和市賬率來衡量,010.HK真係較101.HK「值博得多」！

話時話,內地房地產今年會「否極泰來」嗎？🤔

大新金融(440.HK)「平靚正」

賣點:~

1. 佢有被大股東王守業家族「私有化」之可能: 於2023年12月31日,440.HK的每股資產淨值=HK$102.26/股,以昨天收市股價HK$22去計算,PB=0.215。如以下個月(6月5日)除淨末期股息@HK$1.64/股 後的股價和每股資產淨值去計算,PB更加低至0.202。大股東王守業曾於上月3日增持了440.HK大約24萬股,... 唔知有冇後著？

2. 佢有「賣盤大新銀行」之可能: 440.HK是大新銀行(2356.HK)的控股公司,而過去一直有市場聲音話大新銀行想賣盤。以昨天2356.HK收市股價HK$6.42去計算,2356.HK的PB=0.277,如果有朝一日真係實現賣盤,小弟諗,交易價格起碼是現股價的「一個開」(即「一倍」)以上！

3. 佢有「派發特別股息」之可能: 即使上面兩種情況都未咁快實現,但440.HK曾於2016年6月出售大新人壽等保險業務,套現79.5億元,及於2017年7月將其中的21億元作特別股息@HK$6.60/股 派發給全體股東,因此,440.HK其實真係有實力仍然可以隨時再宣派特別股息的。

利申: 自從大新系(440.HK+2356.HK)於3月28日中午 公佈了2023年之全年業績,筆者感覺佢「平靚正」,所以筆者已以實際行動,多次追價買入了440HK,現在佢倉值已佔據小弟股票組合內之第三位。🙏^^

沽清1126.HK+1045.HK

出1126.HK @HK$4.90~4.96。

理由: 佢之前比人(凱基、中信里昂等)大數量係咁沽,質到落HK$4.40附近,我都唔知佢哋諗乜！

依家短時間從低位升了一成,可能係由於有就快除淨(@HK$0.35/股)嘅因素,我唔知！

始終係極冷門股份,自己唯有小心處理。 除非佢漂亮地破5蚊又有更大成交配合。

下晝要出街辦點事,明天又係公眾假期,... 唔睇市了！

又: 於11:28:39沽清1045.HK@HK$2.22。🍚🥢

買入883.HK

@HK$19.72。

少少地,好過冇！😅

不能對Aeon業績有過份期望🤔

Aeon(900.HK)將於今天公佈截至2024年2月29日止之全年業績。

佢於1月4日已公佈了此財年頭9個月的盈利為HK$2.82億元(同比數字: HK$2.5億元),如以此數字按比例預測全年盈利,便即=HK$3.76億元(同比數字: HK$3.74億元),即是盈增「可能」只有0.53%而已！但即使如是,每股盈利(EPS)已經=HK$0.90/股,... 以上日收市股價HK$5.60去計算,市盈率(PE)=6.22倍而已！

當然,業務一定會受季節性影響,而上財年度第4季佢可以賺到HKD1.24億元確是稍為偏高,個中數字細節小弟也不想作詳細分析,畢竟佢「每一季」平均賺9千萬至1億港元利潤,其實上落1、2千萬港元也只是牽涉10~20%,全年四季總和又不算有好大偏差。

筆者將佢作為「長期收息股」看待,最着緊的當然係今次嘅末期股息！

以佢上次已把中期股息提高至HK$0.24/股(同比數字: HK$0.22/股)去推敲,估計今次末期股息也會是HK$0.24/股(同比數字: HK$0.22/股),即全年股息為HK$0.48/股。

以佢上個交易日之收市價HK$5.60去計算,即「年股息率」=0.48/5.60x100%=8.57%pa,或遲D除淨末期股息後,便=0.48/(5.60-0.24) x100%= 8.96%！... 基本上已高過晒很多恒指藍籌股。👌

後記: 

Aeon(900.HK)的業績和末期股息已於今日中午時段公佈了,整體算是筆者意料之內。👌

感謝Aeon！🙏^^

也感謝大家留言！🙏^^

又一隻淨淨現金牛: 1126.HK

完全由正常主業務帶動,德林國際(Dream international Limited)於2023年賺咗HK$8.3億元！

這一年內,公司把「現金及銀行結存」的數字,由HK$7.6億元提升至HK$13.9億元,即是多咗HK$6.3億元！同時期,佢又將公司的「總負債」數字,即係已包括了所有「流動負債」和「非流動負債」,由HK$11.8億元推低至HK$9.3億元,即是少咗HK$2.5億元！

如此,佢就「從此」變身成為「淨淨現金公司」*了！👍^^

如果佢今年保持到和2023年差不多的生意和盈利水平,筆者預計佢今年底的「現金及銀行結存」好大機會會有差不多HK$20億元！而佢總發行股數只有6.77億股。

此外,佢5月8日便會除淨末期股息@HK$0.35/股 及將於5月27日派錢！💵

* 即「現金及銀行結存」HK$13.9億元已多過了「總負債」HK$9.3億元。

今早已沽清719.HK😅

均價@HK$5.42。

原因: 佢第四季盈利不及筆者心中所想,負債水平又冇乜改進,而重要係現價「年股息率」唔夠5厘。(扣除10%大陸稅後！)襯宜家仍然通街高息股,可以有很多其它選擇,... 當然,唔排除北水「唔知幾時」又會炒下佢,咁就睇你有冇能耐去賺佢錢了！🙏^^