對目前持貨的思維

今早入了極少量001.HK,目前持倉如下:

阿一: 883.HK

阿二: 900.HK

阿三: 113.HK

阿四: 398.HK

阿五: 1126.HK

阿六: 517.HK

阿七: 001.HK

883.HK近兩天卒之跑贏857.HK和386.HK,合理嘅!

900.HK從來都係將利率轉嫁予顧客,因此加息對佢係完全無影響的。乜都假,財仔最緊要生意好! 觀乎Aeon除淨後之股價走勢,小弟樂觀認為,若然匯控(005.HK)股價現在值HK$60,Aeon股價相對地應該值HK$6,以市盈率、股息率和市賬率來衡量,不為過吧?

113.HK、 398.HK,等佢哋除淨,收息的。

1126.HK、517.HK、001.HK 和 883.HK,等佢哋下個月(8月)公佈中期業績+中期股息。

Student認為投資要專心致志,集中就好!

此外,君子不立危牆下,小弟暫時係唔會惦「中港地產股」的, 尤其是(細細聲)恒大与恒基...。

入咗001.HK

剛於3分鐘前「財迷心竅」,入番小量1号仔@HK$46.10「澤倉」! 

Aeon(900.HK)重新出發

Aeon(900.HK)於1995年9月14日開始在香港上市,當年上市價為HK$1.26。

佢一直專注於信用卡及私人貸款市場,現也有做小量保險顧問及代理業務。

佢管理層成員都只是被委任的打工仔,整體薪酬不高。大股東依然是日本的Aeon Inc.。

純粹憑筆者記憶,佢曾經不止一次被評選為本地最佳中小企(之一?)。不知小弟有否記錯了!

佢過去股價曾經有三次升至HK$8或以上: 2008年7月, 2013年上半年 和 2019年4月,碰巧都是相距5至6年, 而現在是2023年... 不知這股價模式會否於2024或2025年再一次出現呢? 🤔

注意: Aeon(900.HK)之已發行股數總共4.187656億股,但除去第一大股東(Aeon Inc.)和第二大股東(富達基金)之持股數量後,只剩番大約9,500萬股可以供我哋做買賣,而且唔排除有不少長線基金/投資者 已個別持有少於5%的股票數量,而毋須申報持股權益呢!

Music: 🎵成和敗努力嘗試 人若有志應該不怕遲... 🎶

Aeon(900.HK) v. 本地銀行股

兩者皆做本地信用卡業務。

兩者皆做本地放貸生意。

但是Aeon(900.HK)冇做物業按揭生意,所以佢啲生意与中港樓市可以講係冇直接關聯,... 咁,就好了!👍^^

恒大地產 = 計時炸彈

恒大地產乃中國恒大(3333.HK)之主要附屬公司。

中國恒大(3333.HK)又有關於恒大地產的最新公告,話後者截至2023年5月底,「未能清償」的到期債務累計有RMB2,777億元,「逾期」商業票據累計有RMB2,454億元,而單計RMB3,000萬元以上「未裁決訴訟」案件數量就共計有1,601宗,牽涉金額約RMB3,830億元!

Student諗緊: 假如恒大系最終會「玩完」,殺傷力會点呢?... 除了內房股,房地產涉及太多關聯產業了,... 原材料供應商,銀行壞帳率準備充足嗎?...🤔

Student估計恒大「爆煲」會衝擊市場的投資情緒,不可不妨。

半年結

筆者冇定期存款,冇持有大量外幣(只有極少量人仔),冇債券,冇虛擬貨幣,冇持有外國股票,冇打算移民。

筆者只投資港股。

此刻計埋「應收但未收」的末期股息(883.HK,及已沽出的123.HK)、少少強積金(港股基金),及少少備用現金後,整副家當(不計在屯門的自住物業),比較半年前,就僥倖升了11.5%。

目前「Student高息倉」布局如下:~

阿一: 中海油(883.HK)

阿二: Aeon(900.HK)

阿三: 迪生(113.HK)

阿四: 東方表行(398.HK)

阿五: 德林國際(1126.HK)

阿六: 中遠海運國際(517.HK)

阿一佔總倉值4成幾。之前加加減減,所以目前阿二加埋阿三的倉值已泊得住阿一。於是三者倉值加記來已佔去9成了。會否有過高風險呢?... 筆者自問接受得來便可以了。

半年前估唔到857.HK會大幅跑贏883HK,但相信自己即使半年前擁有857.HK,在此時此刻,相信早已全數沽走佢,換入883.HK了。

883.HK去年的業績「靚爆鏡」,但股息分派比率(Dividend Payout Ratio)反而是三桶油中最少,令市場「幾失望」! 半年結來了,一切皆已成為過去,筆者期望佢今年可以提升此比率至5成左右,咁樣筆者就估計佢可以保持全年股息分派@HK$1.45/股。

最近公佈業績的阿二、阿三和阿四,其實都較筆者的預期差少少! 不過,大家不妨將佢哋与其他最近已公佈了業績的零售股作個比較,... 筆者就幾滿意自己的選擇了!

另外,早排已於除淨後減持了33.3%阿五,及除淨前減持了44.4%阿六。

阿五雖然業績強勁,但佢始終不夠知名度,所以筆者估計佢要等到8月公佈中期業績時,提高些中期股息,才可以發圍。

阿六天天努力回購股份,但徒勞無功,股價只能在HK$2.50上下區間遊走,始終佢本業吸引力有限,發行股數又太多。筆者估計佢今年都仍然會派到9厘股息嘅。

Student自己方向明確,基本上依然接近滿倉持股,繼續收取「高股息」再投資,及從中提取生活費用!

Good Luck Everyone!🙏^^

Aeon加入「猛人」蔡炳中

Aeon(900.HK)昨日公佈,已成立策略委員會,並制定其書面職權範圍。

又由昨日起,蔡炳中先生被委任為獨立非執行董事、策略委員會主席、及提名委員會成員。

蔡炳中先生是誰?... 佢曾任環聯資訊總裁,亦為平安金融壹帳通征信服務(香港)獨立非執行董事。

佢只收取年酬金40萬港元,... 抵到爛!🙏^^

從蔡先生的背景,可以看得出佢對香港信貸市場非常熟悉,... 可堪憧憬了!🤔

Aeon(900.HK)業務顯著增長

Aeon(900.HK)將於明日公佈首季(3月1日~5月31日)業績:~

1. 由於管理層去年已察覺到市場開始復甦,因此早作部署。Student估計Aeon今年首季會有非常可觀的生意額和盈利雙增長。👍

2. 去年5月,Aeon母企(日本Aeon Inc)以每股HK$5.20大手增持了495萬股。Student認為此乃重要訊息。👍

3. 除去第一大股東(Aeon Inc)和第二大股東(富達基金)的持股數量後,900.HK剩餘的可供買賣股數只有約9,500萬股, 嗯... 物以罕為貴。👍

4. 今年日本股市牛氣迫人,稍後900.HK會否被日資買來砸下倉呢?🤔

5. 還有,Aeon目前董事會成員中,包括有四位日本董事: 三藤智之、深山友晴、竹中大介、土地順子,... 咦? 土地、深山、三藤、大竹,... 所謂五行相生: 土生金,金生水,而水即為財!... 於是筆者豁然開朗了。😆

假如student以上推測全錯,咁又点算呢?... Aeon將於7月4日(唔夠一星期)便除淨末期股息@HK$0.22/股,加埋估計佢會於9月底公佈今年中期業績(3月1日~8月31日),及中期股息@HK$0.22/股又將於10月底前收妥,... 咁即係嚟緊嘅四個月(7月~10月)Aeon股東便輕鬆取回現金合共HK$0.44/股!... 咁夠好未呢?🤑

後記: 6月29日晚上公佈了首季業績,收入上升了36.2%,盈利上升了17.3%。🙂

雙鬼拍門

港股今年遇上雙鬼拍門:~

1. 息口高企。

2. 人仔貶值。

点算?🤔

現形

全球多國仍在不停加息。

執筆時維他奶國際(345.HK)股價HK$10.60,即是跌了14%,要知道佢全年股息只得嗰2.7仙(=HK$0.027/股),或股息率=0.25%pa,及每股資產淨值只得嗰HK$2.78!

筆者現時持有的「淨淨現金」公司,包括有113.HK(迪生創建)、398.HK(東方表行)及517.HK(中遠海運國際),估計佢哋持有的大額現金反而會在高息口的環境中受惠,尤其是113.HK,佢業務(銷售奢侈品和化妝品)應該已經復甦。

「中特估」中,筆者只持有中海油(883.HK),如果連佢13厘股息率都賺唔到錢,小弟唔洗傷腦筋買其他的了!